จำนวนรายการ
84
เจ้าหนี้คงค้าง
0ล้านบาท
↑ 4.1% จากเดือนก่อน
284 ใบแจ้งหนี้
ครบกำหนดใน 7 วัน
0ล้านบาท
ต้องเตรียมเงินสด
84 รายการ · รอบจ่าย 5 มิ.ย.
เกินกำหนดชำระ
0ล้านบาท
3.8% ของเจ้าหนี้
12 รายการ · เก่าสุด 96 วัน
ระยะเวลาชำระหนี้เฉลี่ย
0วัน
ช้ากว่าเงื่อนไข 8.5 วัน
เงื่อนไขมาตรฐาน 30 วัน
ส่วนลดจ่ายก่อนกำหนดที่ได้รับ
0ล้านบาท
↑ 18.4%
จาก 46 ใบแจ้งหนี้
ภาษีหัก ณ ที่จ่ายเดือนนี้
0ล้านบาท
ยังไม่นำส่ง
นำส่งภายใน 7 มิ.ย. 2569
AP AGING อายุหนี้เจ้าหนี้การค้า
- ยังไม่ครบกำหนด฿ 18.64M (57.5%)
- เกิน 1–30 วัน฿ 8.92M (27.5%)
- เกิน 31–60 วัน฿ 3.62M (11.2%)
- เกิน 60 วันขึ้นไป฿ 1.24M (3.8%)
18.64 + 8.92 + 3.62 + 1.24 = ฿32.42M ✓ · 57.5 + 27.5 + 11.2 + 3.8 = 100.0% ✓
หนี้เกิน 60 วัน ฿1.24M ไม่ใช่แค่เรื่องเงิน — การค้างชำระเกินเงื่อนไขกระทบเครดิตกับคู่ค้าและอาจถูกคิดดอกเบี้ยผิดนัดตามสัญญา AI ตั้งค่าให้ขึ้นมาก่อนทุกรอบจ่าย แต่การตัดสินใจว่าจะจ่ายรายไหนก่อนยังเป็นของฝ่ายการเงิน
TOP CREDITORS เจ้าหนี้รายใหญ่ 5 อันดับ
| คู่ค้า | ยอดค้าง | สัดส่วน | เงื่อนไข |
|---|---|---|---|
| ผู้จัดจำหน่าย ก. (วัตถุดิบหลัก) | ฿ 6.82M | 21.0% | 60 วัน |
| ผู้จัดจำหน่าย ข. (บรรจุภัณฑ์) | ฿ 5.14M | 15.9% | 45 วัน |
| ผู้ให้บริการขนส่ง ค. | ฿ 4.28M | 13.2% | 30 วัน |
| ผู้จัดจำหน่าย ง. (อะไหล่) | ฿ 3.56M | 11.0% | 30 วัน |
| ผู้ให้บริการ จ. (พลังงาน) | ฿ 2.91M | 9.0% | 15 วัน |
| รวม 5 อันดับแรก | ฿ 22.71M | 70.0% |
6.82 + 5.14 + 4.28 + 3.56 + 2.91 = ฿22.71M ✓ · 22.71 ÷ 32.42 = 70.0% ✓
ใช้ชื่อสมมติแทนชื่อคู่ค้าจริง — หน้าจอที่ผูกชื่อบริษัทจริงเข้ากับยอดค้างชำระและเงื่อนไขเครดิตคือข้อมูลเชิงพาณิชย์ที่อ่อนไหว ถ้าหลุดออกไปจะกระทบอำนาจต่อรองและความสัมพันธ์กับคู่ค้าโดยตรง ต้นแบบจึงไม่ใส่ชื่อจริง
WITHHOLDING TAX ภาษีหัก ณ ที่จ่ายเดือนนี้
| ประเภทเงินได้ | อัตรา | ฐานภาษี | ภาษีที่หัก |
|---|---|---|---|
| ค่าบริการทั่วไป | 3% | ฿ 9.467M | ฿ 0.284M |
| ค่าเช่าอสังหาริมทรัพย์ | 5% | ฿ 3.520M | ฿ 0.176M |
| ค่าโฆษณา | 2% | ฿ 4.600M | ฿ 0.092M |
| ค่าขนส่ง | 1% | ฿ 4.800M | ฿ 0.048M |
| ค่าวิชาชีพอิสระ | 3% | ฿ 2.067M | ฿ 0.062M |
| รวมที่ต้องนำส่ง | ฿ 0.662M |
0.284 + 0.176 + 0.092 + 0.048 + 0.062 = ฿0.662M ✓ · ทุกแถวตรวจย้อนได้จากฐานภาษี × อัตรา
กำหนดนำส่งคือวันที่ 7 มิถุนายน 2569 — ใช้แบบ ภ.ง.ด.3 เมื่อผู้รับเงินเป็นบุคคลธรรมดา และ ภ.ง.ด.53 เมื่อเป็นนิติบุคคล ยื่นผ่านอินเทอร์เน็ตขยายเวลาได้อีก 8 วัน · ต้องออกหนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่ายให้ผู้ถูกหักทุกครั้ง · ผู้จ่ายเงินเป็นผู้รับผิดหากหักไม่ครบหรือไม่นำส่ง AI คำนวณและเตรียมแบบได้ แต่การยื่นต้องมีผู้มีอำนาจลงนาม
รอบการจ่ายเงินที่รออนุมัติ ชุดจ่าย 5 มิถุนายน 2569
ยอดรวม
฿ 8.45M
ส่วนลดที่จะได้
฿ 0.09M
ภาษีหัก ณ ที่จ่าย
฿ 0.21M
AI ตรวจใบแจ้งหนี้ครบ 3 ทาง แล้วใบสั่งซื้อ · ใบรับของ · ใบแจ้งหนี้ ตรงกันทั้ง 84 รายการ
ผ่าน
คำนวณภาษีหัก ณ ที่จ่ายครบทุกรายการตรวจอัตราตามประเภทเงินได้แล้ว
ผ่าน
พบใบแจ้งหนี้ซ้ำ 2 รายการเลขที่เดียวกัน ยอดเดียวกัน คู่ค้าเดียวกัน — กันออกจากชุดจ่ายแล้ว
กันไว้
รอผู้มีอำนาจลงนามอนุมัติAI หยุดที่ขั้นนี้เสมอ ไม่มีปุ่มปล่อยจ่ายในหน้านี้
รอคน
ตัดฟังก์ชัน Auto Payment Run ออกจากต้นแบบ — ต้นแบบของโมดูลนี้เคยแสดงแถบ “จ่ายอัตโนมัติ 87%” การปล่อยจ่ายเงินของนิติบุคคลต้องใช้ผู้มีอำนาจลงนามตามหนังสือรับรองบริษัท และธนาคารผูกสิทธิ์ไว้กับตัวบุคคล สิ่งที่ AI ทำได้จริงคือลดเวลาเตรียมชุดจ่ายจากหลายชั่วโมงเหลือไม่กี่นาที ซึ่งเป็นประโยชน์ที่วัดได้โดยไม่ต้องข้ามอำนาจตามกฎหมาย
ขอบเขตอำนาจของ AI ในงานเจ้าหนี้
สูงสุด LEVEL D| การกระทำ | ระดับที่อนุญาต | ผู้รับผิดชอบตามกฎหมาย | สถานะ |
|---|---|---|---|
| อ่านและแยกข้อมูลจากใบแจ้งหนี้ | Level D | — | AI ทำได้ |
| จับคู่ใบสั่งซื้อ ใบรับของ และใบแจ้งหนี้ | Level D | — | AI ทำได้ |
| ตรวจใบแจ้งหนี้ซ้ำและยอดผิดปกติ | Level D | — | AI ทำได้ |
| คำนวณภาษีหัก ณ ที่จ่ายและเตรียมแบบ | Level C | ฝ่ายบัญชีตรวจ | เตรียมได้ ส่งต่อคน |
| จัดชุดจ่ายเงินรออนุมัติ | Level C | ผู้จัดการการเงินตรวจ | จัดได้ ส่งต่อคน |
| ปล่อยจ่ายเงินให้คู่ค้า | ไม่อนุญาต | ผู้มีอำนาจลงนามตามหนังสือรับรอง | คนเท่านั้น |
| ยื่นแบบ ภ.ง.ด.3 / ภ.ง.ด.53 | ไม่อนุญาต | ผู้มีอำนาจลงนามในแบบ | คนเท่านั้น |
| ออกหนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย | ไม่อนุญาต | ฝ่ายบัญชีที่ได้รับมอบหมาย | คนเท่านั้น |
สามอย่างนี้กฎหมายกำหนดตัวผู้รับผิดชอบไว้ชัดเจน — การปล่อยจ่ายเงินต้องใช้ผู้มีอำนาจลงนามตามหนังสือรับรองบริษัท · การยื่นแบบภาษีต้องมีผู้มีอำนาจลงนามในแบบ ผู้ยื่นเป็นผู้รับผิดหากข้อมูลไม่ถูกต้อง · การรับรองงบการเงินต้องเป็นผู้สอบบัญชีรับอนุญาต ระบบไม่เปิดสิทธิ์ให้ AI ทำสามอย่างนี้ไม่ว่าคะแนนความมั่นใจจะสูงเท่าใด
ต้นแบบ — ข้อมูลตัวอย่าง · AI จัดชุดจ่ายและตรวจความถูกต้องได้ แต่ไม่มีสิทธิ์ปล่อยจ่ายเงิน การจ่ายเงินของนิติบุคคลต้องใช้ผู้มีอำนาจลงนามตามหนังสือรับรองบริษัท · ภาษีหัก ณ ที่จ่ายต้องนำส่งด้วยแบบ ภ.ง.ด.3 หรือ ภ.ง.ด.53 ภายในวันที่ 7 ของเดือนถัดไป ผู้จ่ายเงินเป็นผู้รับผิดหากหักไม่ครบหรือไม่นำส่ง