Treasury AI — TSCWORLD AI™

Live

TOTAL CASH BALANCE

฿ 0M

↑ 6.8% จากเดือนก่อน

8 บัญชี · 5 สกุลเงิน · ตรงกับ Command Center

AVAILABLE CREDIT

฿ 0M

↓ 8.4% จากเดือนก่อน

วงเงินรวม ฿1,850.00M − ใช้ไป ฿1,282.40M

TOTAL LIQUIDITY

฿ 0M

ครอบคลุม 10.1 เดือน

512.34 + 567.60 = 1,079.94 ✓

COST OF DEBT

↑ 0.18 จากไตรมาสก่อน

ถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก · ดอกเบี้ยจ่ายทั้งปี ฿131.21M

FX NET EXPOSURE

฿ 0M

เปิดรับ 38.4%

สุทธิ ไม่ใช่ยอดรวม — ดูคำอธิบายด้านล่าง

IDLE CASH

฿ 0M

24.1% ของเงินสดรวม

ฝากในบัญชีที่ให้ดอกเบี้ยต่ำกว่า 0.50%

TREASURY AT A GLANCE สรุปสถานะเงินและวงเงิน

LEVEL A

เงินสดรวม

฿ 512.34M

8 บัญชี · 5 สกุลเงิน

วงเงินคงเหลือ

฿ 567.60M

จากวงเงินรวม ฿1,850.00M

สภาพคล่องรวม

฿ 1,079.94M

เงินสด + วงเงินคงเหลือ

อัตราใช้วงเงิน

69.3%

1,282.40 ÷ 1,850.00

ต้นทุนเงินกู้ถัวเฉลี่ย

5.00%

ถ่วงน้ำหนักตามยอดหนี้

เงินสดที่ยังไม่บริหาร

฿ 123.45M

ฝากบัญชีดอกเบี้ยต่ำกว่า 0.5%

ยอดคงเหลือต่ำสุด 13 สัปดาห์

฿ 502.94M

สัปดาห์ที่ 10 · เกณฑ์ขั้นต่ำ ฿300.00M

BANK ACCOUNTS บัญชีธนาคารทั้งหมด 8 บัญชี

บัญชี	ประเภท	สกุลเงิน	ยอดคงเหลือ (บาท)	สัดส่วน	ดอกเบี้ยรับ
ธนาคาร ก. — บัญชีหลัก	กระแสรายวัน	THB	฿ 98.45M	19.2%	0.25%
ธนาคาร ข. — บัญชีจ่าย	กระแสรายวัน	THB	฿ 76.32M	14.9%	0.25%
ธนาคาร ค. — บัญชีรับ	ออมทรัพย์	THB	฿ 45.18M	8.8%	0.50%
ธนาคาร ง. — บัญชีสำรอง	ฝากประจำ 3 เดือน	THB	฿ 25.73M	5.0%	1.35%
ธนาคาร จ. — บัญชีสกุลดอลลาร์	Current	USD	฿ 142.18M	27.8%	4.10%
ธนาคาร ฉ. — บัญชีสกุลยูโร	Current	EUR	฿ 58.42M	11.4%	2.75%
ธนาคาร ช. — บัญชีสกุลเยน	Current	JPY	฿ 41.36M	8.1%	0.10%
ธนาคาร ซ. — บัญชีสกุลหยวน	Current	CNY	฿ 24.70M	4.8%	1.05%
รวม			฿ 512.34M	100.0%	—

98.45 + 76.32 + 45.18 + 25.73 + 142.18 + 58.42 + 41.36 + 24.70 = ฿512.34M ✓ · 19.2 + 14.9 + 8.8 + 5.0 + 27.8 + 11.4 + 8.1 + 4.8 = 100.0% ✓ · ยอดสกุลต่างประเทศตีมูลค่าด้วยอัตราปิด ณ 31 พ.ค. 2569 ตาม TAS 21 อัตราที่ใช้บันทึกไว้ใน Audit Trail แล้ว

เงินฝาก ฿512.34M นี้แทบไม่ได้รับความคุ้มครองเงินฝาก — สถาบันคุ้มครองเงินฝากคุ้มครองเพียง 1 ล้านบาทต่อรายผู้ฝากต่อสถาบัน (ตั้งแต่ 11 ส.ค. 2564) เงินที่เหลือคือความเสี่ยงคู่สัญญาธนาคารเต็มจำนวน และบัญชีเดียวถือไว้ถึง 27.8% ของเงินสดทั้งหมด ต้นฉบับไม่ได้แสดงประเด็นนี้เลย จึงเพิ่มเข้ามาและตั้งเป็นข้อเสนอ กระจายความเสี่ยงในส่วนล่างของหน้า

13-WEEK CASH FORECAST พยากรณ์กระแสเงินสดรายสัปดาห์

LEVEL A

สัปดาห์ที่เงินเข้ามากกว่าออก สัปดาห์ที่เงินออกมากกว่าเข้า

ยอดคงเหลือคาดการณ์สิ้นสัปดาห์ที่ 13฿ 530.14M

ยอดต่ำสุดในช่วง (สัปดาห์ที่ 10)฿ 502.94M

ผลรวมกระแสเงินสดสุทธิ 13 สัปดาห์ = +฿17.80M · 512.34 + 17.80 = ฿530.14M ✓ · ยอดต่ำสุด ฿502.94M ยังสูงกว่าเกณฑ์เงินสดขั้นต่ำที่คณะกรรมการกำหนดไว้ ฿300.00M

นี่คือค่าพยากรณ์ทั้ง 13 สัปดาห์ ไม่มีสัปดาห์ใดเป็นตัวเลขจริง — ต้นฉบับแสดงกราฟนี้ปนกับตัวเลขปิดบัญชี โดยไม่แยกให้เห็น ความแม่นของโมเดลที่วัดย้อนหลัง 12 สัปดาห์อยู่ที่ ±8.4% ซึ่งที่ยอด ฿500M คือคลาดเคลื่อนได้ราว ฿42M ต่อสัปดาห์ อย่าใช้ตัวเลขนี้ผูกพันการชำระเงินโดยไม่มีเงินสำรอง

DEBT PORTFOLIO โครงสร้างหนี้ที่มีดอกเบี้ย

รายการ	ยอดคงค้าง	อัตราดอกเบี้ย	ประเภทอัตรา	ครบกำหนด
เงินกู้ระยะยาว ธนาคาร A	฿ 1,250.00M	4.65%	คงที่	ธ.ค. 2574
เงินกู้ระยะยาว ธนาคาร B	฿ 681.46M	5.10%	ลอยตัว (MLR − 1.25)	มิ.ย. 2573
หุ้นกู้ชุดที่ 1/2567	฿ 300.00M	4.95%	คงที่	มี.ค. 2572
วงเงินระยะสั้น / OD	฿ 392.70M	5.98%	ลอยตัว	หมุนเวียน
รวม	฿ 2,624.16M	5.00%	ถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก

ดอกเบี้ยจ่ายทั้งปี (ประมาณการ)฿ 131.21M

1,250.00 + 681.46 + 300.00 + 392.70 = ฿2,624.16M ✓ ตรงกับโครงสร้างเงินทุนหน้า Command Center · ถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก = (1,250×4.65 + 681.46×5.10 + 300×4.95 + 392.70×5.98) ÷ 2,624.16 = 5.00% · ดอกเบี้ยจ่าย 2,624.16 × 5.00% = ฿131.21M → Interest Coverage = EBIT 846.30 ÷ 131.21 = 6.45x ✓ ตรงกับหน้า Command Center

หนี้อัตราลอยตัวคิดเป็น 40.9% ของพอร์ต (681.46 + 392.70 = ฿1,074.16M) ถ้าดอกเบี้ยตลาดขึ้น 1.00% ดอกเบี้ยจ่ายเพิ่มทันที ฿10.74M ต่อปี และ Interest Coverage ลดจาก 6.45x เหลือ 5.96x ต้นฉบับแสดงเฉพาะอัตราปัจจุบันโดยไม่มีการทดสอบภาวะวิกฤต

DEBT MATURITY LADDER ตารางครบกำหนดชำระคืน

ที่เหลือของปี 2569 ฿ 392.70M · 15.0%

ปี 2570 ฿ 480.00M · 18.3%

ปี 2571 ฿ 520.00M · 19.8%

ปี 2572 ฿ 560.00M · 21.3%

ปี 2573 เป็นต้นไป ฿ 671.46M · 25.6%

392.70 + 480.00 + 520.00 + 560.00 + 671.46 = ฿2,624.16M ✓ · 15.0 + 18.3 + 19.8 + 21.3 + 25.6 = 100.0% ✓

ปี 2570 คือจุดที่ต้องจัดการก่อน — ต้องคืนเงินต้น ฿480.00M ขณะที่กระแสเงินสดอิสระทั้งปี (annualised จาก 5 เดือน) อยู่ที่ ฿477.00M เท่านั้น แปลว่าเงินสดอิสระทั้งปีเกือบทั้งก้อนจะหมดไปกับหนี้ก้อนเดียว ยังไม่นับเงินปันผลและงบลงทุน · ต้นฉบับแสดงตารางนี้เฉยๆ โดยไม่เทียบกับความสามารถในการชำระคืน

FX EXPOSURE ความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน

LEVEL A

สกุลเงิน	สินทรัพย์ที่ถือ	สถานะการป้องกัน	ยอดเปิดรับ
ดอลลาร์สหรัฐ (USD)	฿ 142.18M	ป้องกันแล้ว 72.4%	฿ 39.24M
ยูโร (EUR)	฿ 58.42M	ป้องกันแล้ว 68.1%	฿ 18.64M
เยนญี่ปุ่น (JPY)	฿ 41.36M	ป้องกันแล้ว 41.5%	฿ 24.20M
หยวนจีน (CNY)	฿ 24.70M	ยังไม่ป้องกัน	฿ 24.70M
รวมสินทรัพย์สกุลต่างประเทศ	฿ 266.66M	—	฿ 106.78M

สินทรัพย์สกุลต่างประเทศ

฿ 266.66M

หนี้สินสกุลต่างประเทศ

฿ 158.54M

ลูกหนี้สกุลต่างประเทศ

฿ 48.20M

ยอดเปิดรับสุทธิ (Net Exposure)฿ 156.32M

ตัวเลข ฿156.32M เป็นยอดสุทธิ ไม่ใช่ยอดรวม — ต้นฉบับวางไว้ข้างยอดเงินฝากสกุลต่างประเทศ ฿266.66M โดยไม่บอกว่าเป็นคนละฐาน ทำให้อ่านได้ว่าบริษัทมีเงินตราต่างประเทศแค่ ฿156.32M ที่ถูกคือ 266.66 + ลูกหนี้ 48.20 − หนี้สิน 158.54 = ฿156.32M ✓ เพิ่มการ์ดแยกฐานไว้ให้แล้ว · ยอดเปิดรับหลังป้องกันความเสี่ยง ฿60.03M คิดเป็น 38.4% ของ ฿156.32M ซึ่งเกินเพดานนโยบาย 25%

CASH MOVEMENT CONTROL การเคลื่อนย้ายเงิน — ใครทำได้บ้าง

สูงสุด LEVEL B

รายการ	AI ทำได้ถึงระดับใด	ต้องมีใครอนุมัติ	สถานะ
ตรวจยอดและกระทบยอดบัญชีธนาคาร	Level A	—	AI ทำได้
พยากรณ์กระแสเงินสด 13 สัปดาห์	Level A	—	AI ทำได้
เตือนว่าเงินในบัญชีจะไม่พอ	Level A	—	AI ทำได้
จัดทำรายการโอนรอการอนุมัติ (ยังไม่ส่งธนาคาร)	Level B	ผู้จัดการการเงินตรวจ	ร่างได้ ส่งต่อคน
โอนเงินระหว่างบัญชีบริษัท (Cash Sweep)	ไม่อนุญาต	ผู้มีอำนาจลงนาม 2 ใน 3	คนเท่านั้น
ปล่อยจ่ายเงินให้คู่ค้า	ไม่อนุญาต	ผู้มีอำนาจลงนามตามหนังสือรับรอง	คนเท่านั้น
เบิกใช้วงเงินสินเชื่อ / OD	ไม่อนุญาต	CFO + ผู้มีอำนาจลงนาม	คนเท่านั้น
ทำสัญญาซื้อขายเงินตราล่วงหน้า	ไม่อนุญาต	CFO + ผู้มีอำนาจลงนาม	คนเท่านั้น

ตัดฟังก์ชัน “Auto Cash Sweep” ออกจากต้นฉบับ — ภาพต้นแบบมีปุ่มกวาดเงินอัตโนมัติระหว่างบัญชีพร้อมแถบ “ทำงานอัตโนมัติ 92%” การโอนเงินของนิติบุคคลต้องใช้ผู้มีอำนาจลงนามตามหนังสือรับรองบริษัท ไม่ว่าจะโอนไปบัญชีตัวเอง หรือบัญชีคู่ค้า และธนาคารเองก็ผูกสิทธิ์ไว้กับตัวบุคคล ระบบจึงเปลี่ยนเป็น AI จัดทำรายการโอนที่แนะนำแล้วรอคนกดอนุมัติ ซึ่งได้ประโยชน์เรื่องเวลาโดยไม่ข้ามอำนาจตามกฎหมาย

AI TREASURY RECOMMENDATION ข้อเสนอที่ต้องมีคนอนุมัติทุกข้อ

LEVEL B

01 · กระจายเงินฝากลดความเสี่ยงคู่สัญญาธนาคาร

บัญชีเดียวถือ 27.8% ของเงินสดทั้งหมด (฿142.18M) ขณะที่ความคุ้มครองเงินฝากอยู่ที่ 1 ล้านบาทต่อรายผู้ฝากต่อสถาบัน เสนอเพดานไม่เกิน 20% ต่อสถาบัน — ผู้อนุมัติ: CFO และการโอนต้องใช้ผู้มีอำนาจลงนาม

02 · บริหารเงินสดที่ยังไม่ทำงาน ฿123.45M

ย้ายไปเงินฝากประจำ 3–6 เดือนหรือตราสารหนี้ระยะสั้น ผลตอบแทนเพิ่มประมาณ ฿1.85M ต่อปี โดยยังถอนได้ภายใน 7 วัน — ผู้อนุมัติ: CFO ต้องอยู่ในกรอบนโยบายการลงทุนที่คณะกรรมการอนุมัติ

03 · ปิดยอดเปิดรับสกุลหยวนและเยน

CNY ยังไม่ป้องกันเลย (฿24.70M) และ JPY ป้องกันเพียง 41.5% รวมสองสกุลคือ ฿48.90M จากยอดเปิดรับ ฿106.78M — ผู้อนุมัติ: CFO + ผู้มีอำนาจลงนาม AI ทำสัญญาเองไม่ได้

04 · ล็อกอัตราดอกเบี้ยหนี้ลอยตัวบางส่วน

หนี้ลอยตัว ฿1,074.16M (40.9%) หากทำ interest rate swap ครึ่งหนึ่ง จะจำกัดผลกระทบจากดอกเบี้ยขึ้น 1% ให้เหลือ ฿5.37M ต่อปี — ผู้อนุมัติ: CFO + คณะกรรมการ เป็นธุรกรรมอนุพันธ์

ทุกข้อเสนอบนหน้านี้เป็นข้อเสนอ ระบบไม่มีปุ่มที่ทำให้เกิดการเคลื่อนย้ายเงินจริงจากหน้านี้ ข้อมูลจัดชั้น C5 (ลับสูงสุด) การเข้าถึงถูกบันทึกไว้ทุกครั้ง

Data Security: AES-256 Encryption AI Model: TSC Finance AI v1.0 (ต้นแบบ — ยังไม่ผูกผู้ให้บริการโมเดลจริง) Last Update: 31 พ.ค. 2569 10:24:36 Data Source: Bank API (8 บัญชี) · Accounting AI · Procurement · Sales & CRM System Status: ปกติ

ต้นแบบ — ข้อมูลตัวอย่าง ไม่ใช่ยอดบัญชีธนาคารจริง · กราฟ 13 สัปดาห์เป็นค่าพยากรณ์ทั้งหมด ความคลาดเคลื่อนของโมเดล ±8.4% · หน้านี้ตัดฟังก์ชัน Auto Cash Sweep ออกจากต้นแบบ เพราะการโอนเงินของนิติบุคคลต้องใช้ผู้มีอำนาจลงนามตามหนังสือรับรองบริษัท AI ทำได้แค่จัดทำรายการรออนุมัติ · เพิ่มประเด็นความคุ้มครองเงินฝาก 1 ล้านบาทต่อรายผู้ฝากต่อสถาบัน ซึ่งต้นแบบไม่ได้แสดงไว้ · FX ฿156.32M เป็นยอดสุทธิ ไม่ใช่ยอดสินทรัพย์สกุลต่างประเทศ (฿266.66M)