Finance AI Command Center — TSCWORLD AI™

Live

CASH POSITION

฿ 0M

↑ 6.8% จากเดือนก่อน

เงินสดและรายการเทียบเท่า 8 บัญชี

WORKING CAPITAL

฿ 0M

↑ 4.1% จากเดือนก่อน

สินทรัพย์หมุนเวียน 960.50 − หนี้สินหมุนเวียน 508.20

REVENUE (ม.ค.–พ.ค.)

฿ 0M

↑ 11.2% จากปีก่อน

เฉลี่ยเดือนละ 370.00 ล้านบาท

NET PROFIT (ม.ค.–พ.ค.)

฿ 0M

↑ 14.6% จากปีก่อน

อัตรากำไรสุทธิ 15.4%

EBITDA (ม.ค.–พ.ค.)

฿ 0M

↑ 9.4% จากปีก่อน

อัตรา EBITDA 22.3%

OPERATING CASH FLOW

฿ 0M

↑ 7.7% จากปีก่อน

FCF 198.75 (หัก CAPEX 135.51)

NET DEBT

฿ 0M

2.33x EBITDA

หนี้มีดอกเบี้ย 2,624.16 − เงินสด 512.34

FX EXPOSURE

฿ 0M

เกินเพดาน นโยบาย 25%

ยังไม่ป้องกันความเสี่ยง 38.4%

KEY FINANCIAL RATIOS อัตราส่วนทางการเงินหลัก · หน่วยล้านบาท

LEVEL A

Current Ratio

960.50 ÷ 576.60

1.67

สูงกว่าเกณฑ์ 1.50

Quick Ratio

(960.50 − 274.43) ÷ 508.20

1.35

สูงกว่าเกณฑ์ 1.00

Debt / Equity

2,624.16 + 192.80 ÷ 1,880.34

1.50

สูงกว่าเกณฑ์ 1.00

Net Debt / EBITDA

2,304.62 ÷ 990.50

2.33x

เกณฑ์ ≤ 2.50x

Interest Coverage

EBIT ÷ ดอกเบี้ยจ่าย

6.45x

เกณฑ์ ≥ 3.00x

Net Margin

285.42 ÷ 1,850.00

15.4%

เกณฑ์ ≥ 12%

EBITDA Margin

412.71 ÷ 1,850.00

22.3%

เกณฑ์ ≥ 18%

ROCE

685.01 ÷ 4,620.00

14.8%

เกณฑ์ ≥ 12%

แก้ตัวเลขจากต้นฉบับ 3 จุดในแถวนี้ — ต้นฉบับระบุ D/E 0.78 แต่ผังโครงสร้างเงินทุนบนหน้าเดียวกันแสดงหนี้ที่มีดอกเบี้ย 48.3% + 8.5% = 56.8% ของทุน 4,620 = 2,624.16 เทียบส่วนของผู้ถือหุ้น 1,880.34 ได้ D/E = 1.40 · ต้นฉบับระบุ Net Debt 1,250 แต่ 2,624.16 + สัญญาเช่า 192.80 − เงินสด 512.34 = 2,304.62 · ต้นฉบับระบุ ROE 18.7% ซึ่งต้องใช้ส่วนของผู้ถือหุ้น 3,663 ล้านบาท มากกว่าทุนทั้งก้อนที่แสดงไว้ จึงเปลี่ยนเป็น ROCE 14.8% ที่คำนวณจากทุนที่ใช้จริง

FINANCIAL PERFORMANCE 2569 ผลประกอบการรายเดือน

รายได้ (แกนซ้าย)กำไรสุทธิ (แกนขวา) เส้นประ = พยากรณ์

พยากรณ์รายได้ทั้งปี 2569฿ 4,485.00M

ตัวเลขพยากรณ์ทั้งปีในต้นฉบับเป็นไปไม่ได้ — ต้นฉบับระบุ 6,125.80M แต่ 5 เดือนแรกทำได้ 1,850.00M (เฉลี่ย 370.00M/เดือน) หากจะไปถึง 6,125.80M อีก 7 เดือนต้องทำเดือนละ 610.83M คือโต 65% ทันทีและคงไว้ทุกเดือนโดยไม่มีคำอธิบายรองรับ หน้านี้จึงตั้งไว้ที่ 4,485.00M ตามอัตราวิ่งจริง และส่งตัวเลข 6,125.80M ไปกระทบยอดที่ Budget & Forecast AI

CAPITAL STRUCTURE โครงสร้างเงินทุน

หนี้สินระยะยาว฿ 2,231.46M (48.3%)
ส่วนของผู้ถือหุ้น฿ 1,880.34M (40.7%)
หนี้สินระยะสั้น฿ 392.70M (8.5%)
หนี้สินหมุนเวียนอื่น฿ 115.50M (2.5%)

หนี้ที่มีดอกเบี้ยรวม฿ 2,624.16M (56.8%)

2,231.46 + 1,880.34 + 392.70 + 115.50 = ฿4,620.00M ✓ · 48.3 + 40.7 + 8.5 + 2.5 = 100.0% ✓ · ตัวเลขทุกช่องบนหน้านี้ที่เกี่ยวกับหนี้และทุนอ้างอิงผังนี้เป็นหลัก

BANK POSITION เงินฝากธนาคาร

ดูครบ 8 บัญชี

ธนาคาร ก. — บัญชีหลักกระแสรายวัน · THB ฿ 98.45M40.1%

ธนาคาร ข. — บัญชีจ่ายกระแสรายวัน · THB ฿ 76.32M31.1%

ธนาคาร ค. — บัญชีรับออมทรัพย์ · THB ฿ 45.18M18.4%

ธนาคาร ง. — บัญชีสำรองฝากประจำ 3 เดือน · THB ฿ 25.73M10.5%

บัญชีสกุลต่างประเทศ (4 บัญชี) USD · EUR · JPY · CNY — ตีมูลค่า ณ 31 พ.ค. 2569 ฿ 266.66Mแยกแสดง

เงินสดรวมทั้งบริษัท฿ 512.34M

ต้นฉบับใช้ 245.68M เป็นยอดเงินสดคงเหลือ — 245.68M คือผลรวมของบัญชีเงินบาท 4 บัญชีเท่านั้น (98.45 + 76.32 + 45.18 + 25.73) ไม่ใช่เงินสดทั้งบริษัท ยอดจริงคือ 245.68 + 266.66 = ฿512.34M ซึ่งตรงกับหน้า Treasury AI · เปอร์เซ็นต์ในคอลัมน์ขวารวมได้ 100.1% จากการปัดทศนิยม

TOP EXPENSE CATEGORIES ค่าใช้จ่ายสูงสุด 5 อันดับ

ต้นทุนขาย (COGS) ฿ 789.45M · 42.7%

เงินเดือนและสวัสดิการ ฿ 349.28M · 18.9%

จัดซื้อวัตถุดิบ * ฿ 208.56M · 11.3%

ค่าขนส่งและโลจิสติกส์ * ฿ 144.12M · 7.8%

การตลาดและโฆษณา ฿ 103.44M · 5.6%

ฐานที่ใช้คิดเปอร์เซ็นต์รายได้ ฿ 1,850.00M

ห้ามบวกรวมคอลัมน์นี้ — ต้นฉบับวางตารางให้อ่านเหมือน “สัดส่วนค่าใช้จ่าย” ซึ่งผิดสองชั้น หนึ่ง เปอร์เซ็นต์เหล่านี้เทียบกับรายได้ ไม่ใช่เทียบค่าใช้จ่ายรวม สอง แถวที่มีเครื่องหมาย * อยู่ภายในต้นทุนขายอยู่แล้ว การบวกทั้ง 5 แถว (1,594.85M) จึงนับซ้ำ · นอกจากนี้ต้นทุนขาย 42.7% ยังขัดกับอัตรากำไรขั้นต้น 28.6% ที่ต้นฉบับระบุ (ซึ่งหมายถึงต้นทุนขาย 71.4% = ฿1,320.90M) รายการนี้ส่งให้ Accounting AI กระทบยอดแล้ว

AI FINANCIAL INSIGHT วิเคราะห์จาก 6 โมดูล

LEVEL A

โครงสร้างหนี้ตึงกว่าที่รายงานไว้เดิม

D/E ที่แท้จริง 1.40 ไม่ใช่ 0.78 และหนี้ระยะยาวมีกำหนดชำระคืนก้อนแรก ฿480.00M ในไตรมาส 1/2570 เทียบกับ FCF 5 เดือน ฿198.75M (annualised ฿477.00M) แปลว่าเงินสดอิสระทั้งปีเกือบทั้งก้อนจะถูกใช้กับหนี้ก้อนเดียว ดูหลักฐาน: ตารางชำระคืนหนี้

ความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนเปิดอยู่ 38.4% เกินเพดานนโยบาย 25%

ยอดเปิดรับ ฿156.32M ป้องกันแล้ว 61.6% เหลือเปิด ฿60.03M — ถ้าเงินบาทอ่อนค่า 5% กระทบกำไรราว ฿3.00M ดูหลักฐาน: ทะเบียนสัญญาป้องกันความเสี่ยง

สภาพคล่องระยะสั้นแข็งแรง

Current 1.67 และ Quick 1.35 อยู่เหนือเกณฑ์นโยบาย (1.50 / 1.00) เงินสด ฿512.34M ครอบคลุมค่าใช้จ่ายดำเนินงาน 4.8 เดือน

ลูกหนี้การค้าไม่ตรงกันระหว่างโมดูล

Quick ratio 1.35 บ่งชี้ลูกหนี้ราว ฿173.73M แต่ Accounting AI รายงาน ฿48.67M ต่างกัน 3.6 เท่า ยังไม่กระทบยอด — อย่าใช้ตัวเลขลูกหนี้จากหน้านี้ไปตัดสินใจจนกว่าจะปิดประเด็น

ดูการวิเคราะห์เพิ่มเติม

AI RECOMMENDATION ข้อเสนอที่ต้องมีคนอนุมัติทุกข้อ

LEVEL B

01 · รีไฟแนนซ์หนี้ระยะยาวก้อน ฿480.00M

เจรจายืดกำหนดชำระจาก Q1/2570 เป็น 3 งวดรายปี ลดแรงกดดันเงินสดปีหน้าราว ฿320.00M — ผู้อนุมัติ: CFO + คณะกรรมการบริษัท AI ร่างข้อเสนอและเปรียบเทียบเงื่อนไขได้เท่านั้น ห้ามติดต่อเจ้าหนี้เองและห้ามลงนามผูกพัน

02 · เพิ่มการป้องกันความเสี่ยง FX เป็น 75%

ทำสัญญาซื้อขายเงินตราล่วงหน้าเพิ่ม ฿20.85M เพื่อดึงยอดเปิดรับกลับเข้าเพดาน 25% — ผู้อนุมัติ: CFO ธุรกรรมกับธนาคารต้องใช้ผู้มีอำนาจลงนามตามหนังสือรับรองบริษัทเท่านั้น

03 · ย้ายเงินฝากสำรอง ฿25.73M ไปตราสารหนี้ระยะสั้น

ผลตอบแทนเพิ่มประมาณ ฿0.42M ต่อปี โดยยังถอนคืนได้ภายใน 7 วัน — ผู้อนุมัติ: CFO และต้องอยู่ในกรอบนโยบายการลงทุนที่คณะกรรมการอนุมัติไว้

04 · ปิดประเด็นตัวเลขที่ยังไม่กระทบยอด 3 รายการ

ลูกหนี้ (฿173.73M vs ฿48.67M) · อัตรากำไรขั้นต้น (28.6% vs ต้นทุนขาย 42.7%) · รายได้ระหว่างโมดูล Sales/Accounting — ควรทำก่อนนำหน้านี้เสนอคณะกรรมการ

ดูแผนการดำเนินการ

AUTHORITY ENVELOPE ขอบเขตอำนาจของ AI ในโมดูล Finance

สูงสุด LEVEL B

การกระทำ	ระดับที่อนุญาต	ผู้มีอำนาจตามกฎหมาย	สถานะ
วิเคราะห์และจัดทำรายงานการเงิน	Level A	—	AI ทำได้
พยากรณ์กระแสเงินสดและงบประมาณ	Level A	—	AI ทำได้
ร่างข้อเสนอรีไฟแนนซ์ / เปรียบเทียบเงื่อนไขเงินกู้	Level B	CFO ตรวจก่อนใช้	ร่างได้ ส่งต่อคน
สั่งจ่ายเงิน / ปล่อยรายการโอน	ไม่อนุญาต	ผู้มีอำนาจลงนามตามหนังสือรับรอง	คนเท่านั้น
โอนเงินระหว่างบัญชีบริษัท	ไม่อนุญาต	ผู้มีอำนาจลงนาม 2 ใน 3	คนเท่านั้น
ลงนามสัญญาเงินกู้ / วงเงินสินเชื่อ	ไม่อนุญาต	กรรมการผู้มีอำนาจ + มติบอร์ด	คนเท่านั้น
ทำธุรกรรมอนุพันธ์ / ป้องกันความเสี่ยง FX	ไม่อนุญาต	CFO + ผู้มีอำนาจลงนาม	คนเท่านั้น
รับรองงบการเงิน / เปิดเผยต่อสาธารณะ	ไม่อนุญาต	ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต + บอร์ด	คนเท่านั้น

เพดานนี้ไม่ยืดหยุ่นตามคะแนนความมั่นใจ — ต่อให้ AI มั่นใจ 99.9% ระบบก็ไม่เปิดสิทธิ์ให้ทำรายการในแถวสีแดง เพราะเป็นการกระทำที่กฎหมายและข้อบังคับบริษัทกำหนดตัวผู้มีอำนาจไว้ชัดเจน · ข้อมูลบนหน้านี้จัดชั้น C5 (ลับสูงสุด) เป็นข้อมูลการเงินก่อนเปิดเผยต่อสาธารณะ การนำออกนอกระบบต้องมีบันทึกผู้เข้าถึงทุกครั้ง

โมดูลย่อยในระบบ Finance AI 10 หน้าหลัก · AI Agent ราว 150 ตัว

เปิดใช้แล้ว 2 จาก 10

Treasury AIบริหารเงินสด 8 บัญชี Cash Flow AIพยากรณ์กระแสเงินสด Budget & Forecastงบประมาณ 42 หน่วยงาน Investment AIโครงการลงทุน 18 รายการ Financial Risk AIFX · ดอกเบี้ย · เครดิต Finance Analyticsวิเคราะห์เชิงลึก Document Centerเอกสารการเงิน Finance Automationงานอัตโนมัติ 34 flow Finance Strategy AIกลยุทธ์การเงิน 5 ปี Accounting AIเชื่อมข้อมูลบัญชี

Finance AI ไม่ได้เก็บข้อมูลของตัวเอง แต่ดึงจาก Accounting, Sales & CRM, Procurement, Manufacturing, Warehouse และ HR — ถ้าตัวเลขต้นทางไม่ตรงกัน หน้านี้จะแสดงคำเตือนแทนการเลือกตัวเลขให้เอง

Data Security: AES-256 Encryption AI Model: TSC Finance AI v1.0 (ต้นแบบ — ยังไม่ผูกผู้ให้บริการโมเดลจริง) Last Update: 31 พ.ค. 2569 10:24:36 Data Source: Accounting · Sales & CRM · Procurement · Manufacturing · Warehouse · HR System Status: ปกติ

ต้นแบบ — ข้อมูลตัวอย่าง ไม่ใช่งบการเงินจริง และยังไม่ผ่านการสอบทานโดยผู้สอบบัญชีรับอนุญาต · หน้านี้แก้ตัวเลขจากต้นแบบ 6 จุด (D/E 0.78→1.50, Net Debt 1,250→2,304.62, ROE 18.7%→ROCE 14.8%, Working Capital 512.34→452.30, Cash 245.68→512.34, พยากรณ์รายได้ 6,125.80→4,485.00) ดูวิธีคำนวณในกล่องคำเตือนแต่ละส่วน · ยังไม่กระทบยอด 4 รายการ ได้แก่ ลูกหนี้การค้า อัตรากำไรขั้นต้น รายได้ระหว่างโมดูล และ DSO — แสดงคำเตือนไว้แทนการเลือกตัวเลขให้เอง · AI ในโมดูลนี้จำกัดที่ Level A–B ไม่มีสิทธิ์สั่งจ่ายเงิน โอนเงิน ลงนามสัญญา หรือรับรองงบการเงิน